Finances

Points de vue sur les supports et enveloppes disponibles pour l’investisseur autonome

Déblocage anticipé d’un PERCO : le cas Swisslife

Le Calvaire du Déblocage de Mon PERCO chez Swiss Life Je souhaite partager mon expérience concernant le déblocage de mon Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO) chez Swiss Life. Ce processus, censé être simple, s’est révélé être un véritable parcours du combattant. Tout a commencé en mai 2024, lorsque j’ai initié une demande de rachat total […]

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fin des indemnités chômage : l’impossible déblocage d’un PERCO tenu par NATIXIS

Natixis Interépagne est un acteur majeur de l’épargne salariale. Pourtant ce gestionnaire de compte est loin de respecter les textes en vigueur. Sanctionné par l’ACPR en 2022 à hauteur de 3 millions d’euros, Natixis IE séquestre actuellement notre PERCO !

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Rémunération des dépôts, pourquoi pas le CTO ?

La récente politique d’augmentation des taux directeurs de la FED, la banque centrale américaine, a eu pour conséquence directe de faire monter les taux directeurs européens. Si la BCE rémunère désormais les dépôts à 3.50%, que peux espérer le particulier ? les livrets : 3% net d’impôts La solution la plus simple consiste à augmenter

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Dividendes 2023 : comment améliorer son rendement avec la vente d’option d’achat (et un portefeuille rikiki)

Une stratégie long terme consiste à acheter des valeurs de rendement, c’est à dire des actions qui paient régulièrement des dividendes importants à ses actionnaires. Si l’investisseur ne souhaite pas conserver ses titres à l’année, et qu’il souhaite se focaliser sur le seul revenu de l’action, il est possible de grouper l’achat d’actions avec la

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DE GIRO et le trading d’options vanille, une gestion de l’expiration préjudiciable au client

Options vanille : rappel des fondamentaux Sur les marchés réglementés il existe deux types d’options vanille, les options d’achat et les options de vente. Il est possible d’acheter ou de vendre chacune de ses deux options, ce qui induit 4 positions possibles pour l’investisseur : A noter que les options sont des contrats, et qu’il

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Quels ETF pour la Gestion Libre d’un contrat Boursorama VIE ?

Vous détenez un contrat d’assurance vie chez Boursorama et vous êtes tenté par la Gestion Libre de vos supports ? Vous êtes attirés par les ETF car ils ont peu de frais de gestion mais vous ne savez pas lesquels choisir ? Cet article est fait pour vous ! Contexte L’assurance Vie, Enveloppe Financière Préférée

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[mars 2020] Suivi de Performance du Contrat LINXEA AVENIR

Nous avions ouvert une assurance vie chez le courtier Linxea en février 2019. A l’époque le versement de la prime de bienvenue était conditionné par une allocation de 40% en UC minimum. Bonne pioche ! Les bons du Trésor US résistent vihoureusement aux COVID-19

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[février 2020] Gérer et arbitrer un portefeuille d’ETF avec une Assurance Vie Boursorama / Generali

La gestion libre permet à l’épargnant de gérer seul ses arbitrages. Néanmoins, l’arbitrage peut s’avérer laborieux si vous n’aviez pas soigneusement choisi vos supports au préalable. Illustrations !

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Contrat AVIVA Evolution VIE : le courtier Assurancevie.com se prend les pieds dans le tapis

Suite à la réclame du magazine Le Particulier, nous avions ouvert un contrat Aviva via le courtier Assurancevie.com… qui a souffert d’une étrange amnésie lorsque l’heure du versement de la prime de bienvenue est venue !

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Que contient un ETF synthétique ?

Michael Burry, personnage principal du film The Big Short, a récemment mis le feu aux poudres en fustigeant la gestion passive et les ETF, les accusant d’être « the next subprime CDOs ». A la différence des ETF américains qui utilisent la réplication physique et qui sont donc propriétaires de leur titres, les ETF français « éligibles PEA » utilisent la réplication synthétique pour suivre des indices extra européen, via des contrats de swap. Mais l’investisseur connait-il la contrepartie détentrice du contrat ?

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LINXEA : Retour d’Expérience sur le courtier en assurance vie

D’après le magazine Le Particulier du mois de septembre 2019, Linxea Avenir se classe 8e dans la catégorie « Contrat multisupport sur Internet, pour initiés ». Nous partageons avec vous notre expérience de ce courtier, pionner de l’assurance vie en ligne. Ouverture du Compte Les deux critères qui nous semblent importants lors d’une ouverture de compte en

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Construire un portefeuille Long/Short avec Interactive Brokers

Qu’est-ce que le Long/Short Equity ? Long « Long » signifie position haussière. L’investisseur attend soit une plus-value lors d’une revente ultérieure, soit la perception régulière de dividendes. C’est donc une position à la fois spéculative et un investissement. Short « Short » signifie position baissière ou, vente à découvert. L’investisseur va d’abord emprunter un titre à un tiers,

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iShares Core Builder – la construction d’un portefeuille d’ETF selon BlackRock

Contexte Contrairement aux Français (qui croient encore à la pérennité de leur système de retraite par répartition), les Américains ont adopté depuis longtemps le système de retraite par capitalisation. Dans ce système, il est courant pour un futur de retraité américain de se constituer une solide épargne (phase d’accumulation), puis de vivre des dividendes et

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Le VRAI secret de la Bourse, vu par le Loup de Wallstreet

Dans cet extrait du film de 2013 signé Scorcese, le jeune Jordan Belfort (courtier junior interprété par DiCaprio) reçoit une leçon magistrale de son mentor Mark Hanna (courtier senior interprété par McConaughey). Ce dernier a une manière plutôt directe de lui exposer le business model d’une société financière de courtage : « Number 1 rule in

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« Nos Solutions pour un PEA Performant » que valent les conseils boursiers du magazine Le Particulier ? juin 2018

Chaque année au mois de juin, le magazine Le Particulier publie un article orienté Bourse ou plus exactement Plan Epargne Actions. En tout ce sont 13 portefeuilles qui sont proposés, 12 sont composés de fonds Maison de grands établissements bancaires, le 13e est lui composé de titres vifs, c’est à dire d’une sélection prometteuse pour l’année à venir. Nous allons donc évaluer ces performances sur un an, de juin 2018 date de l’article, à juin 2019.

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« Dynamiser votre PEA avec nos allocations sur Mesure », quelles sont les performances du portefeuille du magazine Le Particulier ? juin 2017

Chaque année au mois de juin, le magazine Le Particulier publie un article orienté Bourse ou plus exactement Plan Epargne Actions. En tout, 13 portefeuilles sont proposés. Analyse des performances l’année suivante…

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« Nos Solutions pour Dynamiser votre PEA », que valent les conseils du magazine Le Particulier face aux performances du CAC 40 Dividendes Réinvestis ? juin 2019

Dans son article du numéro de juin 2019, Aurélien Ferron nous livre sa sélection de portefeuilles PEA pour l’année à venir. Néanmoins, ce dernier s’abstient de présenter les performances passées de cette sélection de fonds lourdement chargés en frais. Décryptage et aperçu des performances passés grâce à la fonction backtest de Quantalys !

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VIVACCIO, comment clôturer cette Assurance Vie peu performante ?

La Banque Postale propose plusieurs contrats d’assurance vie : un mauvais, Vivaccio, et un moins pire, Cachemire. Avec un service Client composé d’anciens agents financièrement inclutes et des rendements parmi les plus médiocres du marché il semble pour l’épargnant de reprendre la main sur son capital.

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WESAVE vs. YOMONI : le match des Robot Advisor

Marre des banquassureurs et de leurs fonds maison fortement chargés en frais ? WeSave et Yomoni, deux fintech françaises, proposent de disrupter le secteur en réduisant drastiquement les frais. Leur secret ? Les ETF ou tracker, ces fonds répliquant des indices ont des frais inférieurs à 0.3%, et suivent fidèlement les marchés. Zoom sur les performances respectives de ces deux jeunes pousses de la finance française sur une année 2018 bien chahutée par les marchés financiers.

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La BANQUE POSTALE et l’Assurance Vie VIVACCIO

Aujourd’hui en 2018, il existe 4 catégories de banques :

les néo-banques, accessibles sur Smartphone (Orange Bank, N26, Revolut, Bunq)
les banques en ligne, accessibles sur Internet (Boursorama, ING Direct, Fortuneo)
les banques traditionnelles, accessibles en agence (Crédit Agricole, Société Générale, BNP Paribas etc)
et la Banque Postale, tout simplement inaccessible, qui représente à elle seule sa propre catégorie.

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